Как открыть счет в сбербанке россии гражданину украины – Могут ли граждане Украины получить Банковскую карту Сбербанка в России? Или открыть счет в банке?

Как открыть счет в Сбербанке России гражданину Украины онлайн

Как открыть счет в Сбербанке

Для российских граждан при обращении в «Sberbank» достаточно иметь с собой паспорт. Иностранцы, помимо паспорта, должны предоставить еще и документ, который удостоверяет право пребывания в РФ.

Расскажите работнику этого отдела, в какой валюте желаете открыть депозит и что за операции собираетесь осуществлять с денежными средствами. Работник банка порекомендует подходящий для вас варианы и расскажет о его преимуществах.

Расчетный счет необходим юридическим и физическим лицам для того, чтобы участвовать в безналичном денежном обороте, а также аккумулировать на нем безналичные средства, которые в дальнейшем будут использованы по целевому назначению.

Перед тем, как приступать непосредственно к открытию счета в Сбербанке, необходимо определиться, какой счет и в какой валюте необходим. Счет может быть текущим, карточным или депозитным. Подробную консультацию по этому вопросу можно получить у сотрудников банка, которые, проанализировав потребности клиента, помогут выбрать наиболее оптимальные условия открытия счета.

Открыть счет может любой совершеннолетний гражданин. Российским гражданам при обращении в банк достаточно иметь при себе паспорт. Иностранным гражданам, кроме паспорта необходим документ подтверждающий право нахождения на территории РФ.

Для открытия счета необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и объяснить сотрудникам, какие операции вы собираетесь осуществлять и в какой валюте. Сотрудники банка помогут подобрать подходящий тип счета и расскажут о его преимуществах.

Определившись с одним из вариантов, необходимо предоставить работнику банка паспорт, на основании которого будет заполнен договор о пользовании счетом. Договор составляется в двух экземплярах и потребует вашей подписи, которую нужно поставить, изучив договор. Получив на руки свой экземпляр договора, проверьте наличие на нем круглой печати банка.

После того как договор, заключен, можно начинать пользование счетом. Если одновременно с открытием счета вы решили оформить пластиковую карту, ее можно будет получить в отделении банка через 2 недели.

Открыть счет можно и самостоятельно при помощи интернета, если у вас активирована услуга Сбербанк Онлайн. Если такой услугой ранее вы не пользовались, рекомендуем вам обязательно подключить услугу.

Внимание! Обратите внимание на условия вклада по его снятию и пополнению. Если вклад вам нужен ради счета, то выбирайте вклад без ограничений на снятие и пополнение.

Если в главном меню личного кабинета нет вкладки «Вклады и счета», не стоит переживать. Как открыть счет в Сбербанке России гражданину Украины онлайн, Счет? Вкладка может отсутствовать по двум причинам

1. У вас не оформлен договор УДБО (Универсальный договор банковского обслуживания). Заключить договор необходимо лично, в любом отделении Сбербанка.
2. Вкладка скрыта в настройках. Для ее активации, перейдите в настройки личного кабинета и во вкладке «Настройка видимости продуктов» выберите соответствующий раздел.

Для юридических лиц расчетный счет является главным финансовым инструментом. С его помощью предприятия осуществляют управление своими финансовыми потоками, рассчитываются с контрагентами, перечисляют зарплату сотрудникам и уплачивают налоги.

Как правило, открытие расчетного счета является обязательной процедурой, которая следует сразу за регистрацией предприятия в госреестре. Для его открытия предприятию понадобится собрать определенный пакет документов, который должен состоять из

• уставных документов предприятия;
• свидетельства о том, что юр лицом пройдена госрегистрация;
• ИНН;
• выписки из ЕГРЮЛ;
• справки из статистики о присвоении кодов;
• документов, подтверждающих полномочия директора и главного бухгалтера;
• справки о том, что предприятие состоит на налоговом учете;
• лицензии, в случае, если предприятие осуществляет лицензируемый вид деятельности;
• бланка заявления;
• карточка с подписями должностных лиц, и оттиском печати предприятия.

Необходимо также предоставить оригиналы документов, с которых банк снимет копии и заверит их. После проверки предоставленных документов сотрудники банка предложат подписать договор на обслуживание счета. После подписания договора останется ожидать уведомления об открытии счета.

Процедура открытия счета для ИП идентична, за исключением перечня необходимых для этого документов. Предпринимателю не нужно предоставлять уставные документы.

Одновременно с открытием расчетного счета можно подключить услуги дистанционного обслуживания, что позволит значительно сэкономить время на осуществление платежных операций. Это позволит отслеживать движение средств на счету в режиме реального времени, а также осуществлять платежные операции без посещения банка. Возможность подключения услуги предусматривается в договоре на обслуживание счета.

Как открыть счет в Сбербанке частному лицу через интернет или в отделении

Открыть счет в главном коммерческом банке страны — «Sberbank» — достаточно просто, причем клиенты могут открыть баланс в Сбербанке для физиче ског о лица в отечественной валюте, и в иностранной. Также «Sberbank» открывает несколько типов счетов для частных лиц.

Для российских граждан при обращении в «Sberbank» достаточно иметь с собой паспорт. Иностранцы, помимо паспорта, должны предоставить еще и документ, который удостоверяет право пребывания в РФ.

Расскажите работнику этого отдела, в какой валюте желаете открыть депозит и что за операции собираетесь осуществлять с денежными средствами. Работник банка порекомендует подходящий для вас варианы и расскажет о его преимуществах.

Открытие счета в Сбербанке для физических лиц подразумевает наличие паспорта, который требуется предоставить сотруднику банка для составления депозитного договора. Его составят в двух экземплярах. Кстати, в вашем экземпляре тоже должна обязательно присутствовать печать банка.

Вероятно, работник отдела депозитов попросит вас оставить свою подпись в качестве образца в специальной карте. Ваши подписи на банковских документах должны будут совпадать с этим образцом.

После заключения договора можете передавать ваши деньги на хранение в банк. Прием денег осуществляет кассир. Для этого нужно зайти в кассовую кабинку, передать договор, паспорт и необходимую сумму. Во многих филиалах и отделениях «Sberbanka» работники отдела депозитов сами представляют все эти документы в кассу, а вам достаточно подойти с денежками в кассовый отдел.

Когда деньги примут, пересчитают их, то передадут вам один экземпляр договора, паспорт, сберегательную книжку и приходный ордер. Возможно, вам оформят дебетовую карту. Карту можно будет получить недели через две.

Перед тем, как открыть счет в Сбербанке для физического лица, необходимо еще уточнить ряд важных нюансов. Среди них – разница между депозитным и текущим балансом, это один из самых распространенных вопросов пользователей.

Текущий банковский дебет наиболее распространен и его открытие не вызывает проблем. Такой баланс может использоваться для получения зарплаты, различных переводов через телефон и самостоятельно отправки средств. Основная задача – обеспечить доступ к деньгам в любой момент, чтобы владелец смог легко снять их.

Обычно на текущий счет в Сбербанке для физических лиц не начисляется процентов, как и во всех других банках. Некоторые организации готовы предоставить определенную очень невысокую ставку. Лицевой счет может быть открыт только в офисе, поэтому вам стоит озаботиться поиском ближайшего отделения.

Депозитный накопительный счет создается для сбережений. Клиентам такие предложения известны под названием «Вклады». Существует несколько вариантов:

Все зависит от того, какой вы хотите открыть счет в Сбербанке для физических лиц. Если он будет текущим, то посещение офиса является обязательным. Только в отделении могут зарегистрировать новый лицевой карты и нужно учесть данный факт.

1. Быть клиентом Sberbanka, иметь уже открытый кошелёк, с которого можно перечислить деньги.
2. Подключить услугу Мобильный банк для получения уведомлений и кодов доступа к системе. Активировать ее можно в банкомате или в отделении.
3. Пройти регистрацию и получить доступ в личный кабинет.

Как только вы вошли в личный кабинет, нужно кликнуть по пункту «Вклады». В нем представлено несколько вариантов, можно изучить основные условия и сделать выбор. В дальнейшем будет предложена специальная форма для оформления.

Деньги перечисляются с одного из открытых текущих или карточных счетов. Вы самостоятельно выбираете, откуда сделать перевод средств и указываете сумму для вклада. Максимальный срок составляет три года, по сберегательному векселю он не ограничен. Предусмотрена возможность продления договора по запросу клиента.

Как открыть счет в Сбербанке частному лицу в иностранной валюте? Нужно учесть некоторые особенности законодательства в нашей стране. Чтобы иметь валютный кошелек, клиент обязан располагать депозитом в рублях. Это правило обязательное и четко выполняется не только в Сбербанке, но и во всех других организациях.

Открытие валютного счета возможно по вкладу «Универсальный». Он предусматривает возможность использования нескольких основных валют, в том числе долларов, евро и т. д.

Вам потребуется лично посетить отделение с паспортом. Заметьте, что открытие такого вклада возможно далеко не во всех офисах, поэтому следует заранее уточнить их список. Сразу необходимо положить на счет 5 долларов, 5 евро, или эквивалент других валют, равный минимальному остатку в долларах. На имеющиеся средства начисляется 0.01 процент в год.

Можно ли открывать счета в банках Украины гражданам России

 Вклады для нерезидента

Налоговым агентом является банк, поэтому клиенту не придется самостоятельно высчитывать сумму, заполнять декларации, возиться с документами. Если начисление процентов происходит ежемесячно, то налог будет удержаться с этой суммы каждый месяц. Если один раз в конце срока, то тогда же и будет удержан начисленный налог. Можно посчитать налог по вкладу на нашем калькуляторе вкладов физлиц.

Процедура оформления немного отличается от стандартной, поскольку от такого клиента потребуется больше документов, чем от гражданина России. Если нерезидент находится в стране легально, то все документы у него имеются. Хранить средства нерезиденты предпочитают в инвалюте: доллары, евро. Очень редко для этих целей используется рубль или специфичная валюта, например, гривна или сум.

В каком банке Украины можно открыть рублевый счет

• В каком банке Украины можно открыть рублевый счет
• Как получить вклад в Украине
• Как открыть личный счет в банке

Приват Банк: рублевые счета для физических лиц

Достаточно популярный среди украинцев Приват Банк в числе прочего предоставляет возможность открытия рублевого счета. Причем в качестве бонуса клиенту банк совершенно бесплатно предоставляет пластиковую карту, при помощи которой легко осуществлять всевозможные манипуляции с лежащими на счету деньгами.

В пользу Приват Банка в случае с открытием рублевого счета говорит масштабная сеть банкоматов и терминалов по всей Украине, а также филиалы практически в каждом населенном пункте и возможность доступа к счету по средствам онлайн сервиса Приват 24.

Для открытия счета подойдет как паспорт гражданина Украины, так и загранпаспорт. Для открытия рублевого счета новый клиент, не имеющий в пользовании других продуктов Приват Банка, должен явиться в ближайшее отделение банка с базовым пакетом документов, в который входят оригиналы паспорта и идентификационного кода.

Сбербанк России: депозиты в рублях для украинцев

Еще один банк, также предоставляющий возможность в считанные минуты стать владельцем рублевого счета — Сбербанк России. Помимо возможности получить дебетовую карту для осуществления операций со счетом, этот банк предлагает клиентам ряд депозитных программ, распространяющихся в равной степени и на гривенные, и на рублевые счета. Суммы начислений по депозитным программам могут отличаться в зависимости от валюты счета.

В отличие от вышеупомянутого Приват Банка Сбербанк России в Украине не имеет столь развитой сети банкоматов и филиалов. Тем не менее уровень доверия к банку среди физических лиц достаточно высок. К тому же снимать наличные можно также в других банкоматах, так что этот факт едва ли можно считать поводом отказаться от работы с этим банком.

Для открытия рублевого счета в украинском филиале российского Сбербанка с собой также нужно иметь документ, удостоверяющий личность, и идентификационный код. В Сбербанке открыть рублевый счет могут как резиденты Украины, так и граждане других государств при условии предоставления нужного пакета документов.

При пополнении рублевого счета через украинские терминалы самообслуживания конвертация национальной валюты в рубли производится по внутреннему курсу банка, в котором открыт рублевый счет. Независимо от выбранного банка пополнить счет через кассу банка можно наличными рублями.

Как иностранцу открыть вклад в российском банке

Стабильность работы российского банковского сектора и привлекательные условия по вкладам все чаще привлекают иностранных граждан. Доход, который предлагают наши банки выгодно отличается от ставок по вкладам, которые существуют за рубежом. Иностранцы в России предпочитают хранить свои деньги в банковских структурах, которые являются филиалами зарубежных банков. Охотно иностранные граждане открывают депозиты и в крупнейших российских банках, таких как Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ24.

Дорогие посетители! На сайте предложены типовые варианты решения проблем, но каждый случай индивидуален и имеет свои нюансы.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по бесплатному телефону 8 800 350-84-13 доб. 504 (консультация бесплатно)

Просто ли открыть депозит иностранцу в России? Законодательство России стремится создать условия для привлечения капитала в страну, поэтому открытие вклада для иностранного гражданина не требует сбора большого пакета документов. Банки в работе с иностранцами при открытии вкладных счетов руководствуются инструкцией Центрального банка РФ от 14.09.2009г. # 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

Документы
Данной инструкцией предусмотрен перечень документов, который должен предоставить иностранец для открытия депозита.

При временном пребывании на территории РФ банк затребует:

• паспорт или иной документ физического лица, удостоверяющий личность иностранца, который признается согласно международным договорам в Российской Федерации,
• документ, подтверждающий основание на пребывание иностранца в России (если их наличие предусмотрено законами РФ): соответствующая въездная виза, миграционная карта или разрешение на проживание.

При постоянном проживании в России банк затребует:

• паспорт или иной документ физического лица, удостоверяющий личность иностранца, который признается согласно международным договорам в РФ,
• документ, подтверждающий основание иностранца на проживание в России – вид на жительство.

Конечно, банки, чтобы подстраховаться, могут запросить перевод документов по удостоверению личности. Однако такое требование ограничено п. 1.13 инструкции Центрального банка РФ от 14.09.2009г. # 28-И, в которой говорится, что обязательный перевод не распространяется на тех иностранцев, у которых имеется соответствующим образом оформленное основание для пребывания в РФ (действующая виза или миграционная карта).

В настоящий момент Россией со многими странами заключены соглашения, которые предусматривают особые условия пребывания иностранных граждан на территории России. Так, с Республикой Беларусь и Республикой Казахстан заключены договора, согласно которым граждане этих государств имеют право пребывать в РФ по национальному паспорту. Таким образом, иностранцам, имеющим гражданство Беларуси и Казахстана, необходимо представить в банк лишь национальный паспорт.

Налог на доход
Российским законодательством предусмотрено удержание налога на доход от процентов по банковскому вкладу. Для иностранцев ставка налога составляет 30%. Налог на доход удерживается только по тем вкладам, по которым годовая процентная ставка превышает уровень равный «ставке рефинансирования + 5%» (13,25%) для вкладов в российских рублях и 9% для валютных вкладов. По депозитам, по которым данного превышения нет, налог на доходы не взимается.

По мере роста доверия к российской экономике все больше иностранцев хотели бы открыть депозиты в России, что, безусловно, очень положительная тенденция.

---

Как украинцу открыть счет в иностранном банке

Кто не мечтает хранить свои сбережения в надежном иностранном банке? Или же вам понравился хорошенький коттедж на побережье моря за пределами Украины, и к тому же процент по ипотеке привлекает? Для того, что бы воплотить мечты в реальность, необходимо получить индивидуальную валютную лицензию Национального банка. Что нужно знать, и какие препятствия на пути ждут простого украинца?

Не нужна индивидуальная лицензия тем украинским гражданам, которые временно пребывают за рубежом или работают, учатся – но только на то время, пока они находятся за границей. Согласно законодательству Украины валютные счета необходимо закрыть перед возвращением в страну. Не стоит забывать во время оформления счетов о детях, позаботиться о них и приобрести игрушки, в этом может быть полезен сайт mult-game.com.ua.

 В российских банках рассказали, возможно ли оформить карты на паспорта ДНР и ЛНР

TGorlovka выбрала 14 российских банков, занимавших топовые места в рейтинге сайта Banki.ru, основанного по ключевым показателям финансовых структур. В выбор попали как государственные, так и негосударственные российские коммерческие банки.

Подобной позиции в отношении кредитных продуктов придерживаются и другие опрошенные TGorlovka банки — кредиты там предоставляются только гражданам России.

 Долларовые вклады в украинских банках для россиян: Где? Как? Зачем

Многие украинские финорганизации вообще не открывают вкладов физлицам-нерезидентам Украины. Некоторые устанавливают для граждан других стран дополнительные ограничения – скажем, соглашаются заключить договор о депозите сроком не менее 6 месяцев. Впрочем, и вкладчика, приехавшего издалека, вряд ли интересует меньший срок депозита, ведь и процентная ставка тем выше, чем больше срок. Гораздо хуже, когда банк предлагает нерезидентам Украины заметно низшую ставку (скажем, Евробанк, не вошедший со своими продуктами в наш ТОП вкладов, – 75% от действующей ставки для резидентов).

Клиентам банка «Финансовая Инициатива», оформляющим новый вклад при наличии действующего депозитного договора или осуществляющим переоформление депозитного вклада на новый срок, доступен депозит «Постоянный вкладчик» с наивысшей процентной ставкой – 11,5%. Проценты по вкладу выплачиваются ежемесячно на карточный счет вкладчика, то есть получать их можно не только на Украине, а в любой стране, включая Россию. Предусмотрены и льготные условия досрочного расторжения договора данного вклада.

 Открытие банковского счета в Украине: трудности перевода

Как видите, процедура и требования к иностранцам для открытия банковского счета — достаточно усложнены в сравнении с украинцами, которым достаточно предъявить паспорт и идентификационный код, а также информацию об источниках доходов в некоторых случаях. Поэтому многие гости страны обращаются за услугой в нашу компанию.

Иностранные граждане по разным причинам посещают нашу страну или задерживаются на тот или иной срок на украинских просторах. При этом для осуществления денежных операций, возникает потребность открытия банковского счета в украинском банке. Именно поэтому услуга «Открытие банковского счета для иностранцев» пользуется неизменной популярностью наших иностранных клиентов.

Могут ли граждане Украины получить Банковскую карту Сбербанка в России? Или открыть счет в банке?

Да, могут открыть не только счет, но и получить банковскую карту. Для этого нужно предоставить в банк такие документы, как документ, удостоверяющий личность (это может быть паспорт иностранного гражданина, вид на жительство и т. д.) , и миграционную карту (но, в последнее время счета открывают и без ее предоставления) . Страхование вкладов распространаяется на всех вкладчиков, независимо от того, являются ли они гражданами РФ или нет.

не могут а имеют право!

А как же «…услуга доступна для резидентов России… » На сколько я понял — нет!

в Москомприватбанке запросто

а почему бы и нет???? приходи, получай и регистрируй! вот только точно не знаю распространяеются ли условия страхования вкладов (на сумму до 700 тыс. руб) или нет на иностранных граждан.

Открытие счета за рубежом для граждан Украины: особенности процедуры

Финансовая ситуация в Украине складывается таким образом, что все больше граждан предпочитают зарабатывать и хранить деньги за рубежом. Иностранный счет позволяет упростить расчет с иностранными партнерами, избежать комиссий за банковские переводы и защитить деньги от инфляции и последствий политической нестабильности.

Нормы закона, касающиеся иностранных счетов

С 1993 по 2017 год в Украине действовал закон, согласно которому гражданам страны запрещалось хранить деньги в иностранных банках без специального разрешения со стороны НБУ. Новый законопроект снимает любые ограничения и позволяет украинцам свободно распоряжаться доходом из-за рубежа, в том числе открывать счета в иностранном банке (расчетные, сберегательные или инвестиционные) и хранить на них деньги в любой валюте.

Уведомлять налоговые органы или иные службы о факте открытия загрансчета не нужно. В редких случаях, когда сумма перевода за рубеж достигает крупных размеров, потребуется получить от государства лицензию на осуществление подобной операции.

Какие же правки были добавлены в закон за эти годы?

• Для юридических лиц в случае неправомерных действий, связанных с банковскими переводами, предусмотрен штраф до 10 % от суммы операции.
• Для физических лиц установлено ограничение в € 10 000: в пределах этой суммы разрешений от Нацбанка не требуется.
• Крупные инвестиции и вывоз капитала за границу по-прежнему сопровождаются определенными трудностями: как минимум владельцу придется документально доказать законность источника происхождения доходов, а после уплатить налоги.

Новые правки облегчили процедуру получения денежных средств от иностранных партнеров, но возможности по выводу средств за рубеж до сих пор частично ограничены. В частности, играет роль и политика зарубежных банков: к гражданам Украины они предъявляют строгие требования, в том числе и по документальному обеспечению любых денежных операций.

Преимущества заграничных счетов для граждан Украины

Иностранные банки предлагают лучшие условия сотрудничества, чем украинские: по ряду вкладов, например, доходность у зарубежных компаний выше. К тому же несоизмеримы государственные гарантии: в европейских странах компенсации могут достигать € 100 000 или даже превышать эту сумму (к примеру, в Дании размер компенсационных выплат равен 750 000 DKK). Для сравнения — в Украине максимальная сумма госгарантий по вкладам составляет 200 000 гривен, это чуть более € 7 000.

Помимо этого, иностранные счета обладают рядом других преимуществ:

• Гарантируют конфиденциальность — Украина не присоединилась к автоматическому обмену информацией о вкладах по стандарту CRS, поэтому заграничные банки не будут отправлять информацию в НБУ и налоговые органы этой страны о регистрации новых счетов и транзакциях по уже существующим.
• Предлагают лучшие условия кредитования (в том числе ипотечного) — будучи клиентом банка, можно принять участие в льготных программах.
• Увеличение капитала — наличие счета за рубежом открывает возможности по инвестициям в ценные бумаги, недвижимость и иные иностранные активы с высокой доходностью.

К тому же политическая и финансовая ситуация в иностранных государствах зачастую стабильнее, чем в Украине, что обеспечивает лучшие условия хранения денег.

Как выбрать страну для регистрации счета

Национальный банк разрешает открывать счета в зарубежных банках любой страны. Главное, чтобы эта возможность была предусмотрена местным законодательством выбранного государства.

Эксперты считают, что наиболее интересны с точки зрения регистрации вкладов следующие направления:

• Кипр. Несмотря на недавний финансовый кризис, местные банки подкупают возможностью дистанционного открытия р/с.
• Македония. Позволяет открывать р/с без личного визита в банк, но требуется подтверждение законности происхождения средств, а также справки об отсутствии задолженности перед налоговыми органами.
• Латвия. Служба поддержки банка отвечает в том числе и на русском языке. Для клиентов предусмотрен относительно низкий уровень комиссий за обслуживание счета и вывод денег.
• Литва — обязательный визит в офис банка, но при этом привлекательные расценки на банковские услуги.
• Эстония — для открытия вклада или р/с понадобится большое количество документов, в том числе подтверждающих торговые или иные отношения с местными компаниями, наличие недвижимости или вида на жительство.
• Польша. Отличается простотой процедуры регистрации счета: достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность, а также рабочую визу в эту страну.
• Страны Бенилюкса, Швейцария и Австрия — работают только с крупными суммами вкладов (к примеру, для швейцарских банков минимальный порог вхождения — € 1 000 000).
• Великобритания — новым клиентам требуется подтвердить наличие коммерческих взаимоотношений с местными компаниями, чтобы получить возможность размещать деньги в местных банках.

Как гражданам Украины открыть счет за рубежом

Зарегистрировать новый счет в иностранном банке можно несколькими путями: обратиться лично в отделение или представительство выбранного финансового учреждения, воспользоваться услугами фирм-посредников или же прибегнуть к дистанционной процедуре. К сожалению, далеко не все банки разрешают регистрировать счета удаленно, через мобильное приложение или официальный сайт.

Гражданам Украины прежде всего стоит озаботиться переводом и нотариальным заверением всех основных документов, требуемых банком. В редких случаях официальные бумаги придется заверить в посольстве той страны, на территории которой находится выбранное банковское учреждение.

Каждый банк предъявляет индивидуальные требования к содержанию минимального пакета документов, поэтому конкретный перечень лучше запросить заранее.

Сама процедура открытия выглядит следующим образом:

1. выбирается страна и подходящий банк;
2. в налоговой службе заказывается справка об отсутствии задолженностей, а также указание о присвоенном гражданину ИНН;
3. сотруднику финансового учреждения представляются необходимые документы;
4. заполняется анкета будущего клиента, а также заявление на регистрацию р/с;
5. банковская служба безопасности проверяет легальность документов;
6. если все в порядке, банк заключает договор с клиентом и открывает счет на условиях, прописанных в нем.

Обратите внимание! Подача документов не гарантирует согласия банка: после процедуры комплаенса (внутренней проверки) гражданину Украины могут отказать в обслуживании (иногда даже без объяснения причин).

Список документов для физических и юридических лиц

При личном визите в отделение иностранного банка за границей или официальное представительство финансового учреждения в Украине, а также при дистанционной регистрации счета для физических лиц требуется представить следующий пакет документов:

• загранпаспорт;
• анкету клиента, где указывается цель открытия счета за границей, перечень возможных операций по нему, их планируемый объем;
• бумаги, подтверждающие источник доходов;
• справка с места работы с указанием доходов за последний период;
• счета за коммунальные услуги — служат подтверждением платежеспособности клиента;
• документы, подтверждающие право собственности на объекты недвижимости;
• свидетельства о рождении детей, о заключении брака — для подтверждения данных о составе семьи.

Для юридических лиц список дополняется следующими официальными бумагами:

• учредительные документы;
• справки о государственной регистрации и постановке на учет в местные налоговые органы;
• любые договоры, контракты и инвойсы, подтверждающие профиль деятельности компании;
• информация по владельцам компании, бенефициарам, контрагентам.

Чем крупнее бизнес, тем большее внимание привлекает юридическое лицо при проведении банковского комплаенса.

Способы пополнения заграничных счетов

При переводах менее € 10 000 уведомлять НБУ не требуется, в остальных случаях потребуется заполнение деклараций и уплата налогов с выводимой за рубеж суммы.

Чтобы осуществить перевод за границу, следует в любом из украинских банков открыть валютный счет. После этого информация предоставляется органам безопасности для оформления е-лицензии. Она действует один день и позволяет отправить деньги на иностранные счета даже через систему интернет-банкинга.

Важно! Каждый банк устанавливает собственные лимиты на количество пересылаемых денег. Об этом лучше узнать заранее, а при необходимости выхода за рамки ограничений — запросить у банка разрешение на подобную процедуру.

Пополнить р/с наличными можно лишь при личном визите в представительство банка (если его нет на территории Украины, процесс усложнится во время декларирования наличности в момент пересечения границы).

Несоблюдение требований законодательства влечет за собой штрафы в размере от 51 000 гривен.